探索虚拟货币交易中的“隐秘角落”：聊天群隐藏洗钱套路

检察官正在仔细分析数以千计的转移记录

一起810万元的诈骗案，引出了一群“帮人洗钱”的“工具”，他们为了谋取利益，打着买卖虚拟货币的幌子，帮助人们转移巨额赃款。 4月2日，秦、魏等5人被控隐瞒犯罪所得，协助信息网络犯罪活动。被上海市普陀区检察院起诉。

接到“大使馆”电话后转810万

先生。李先生现居上海，妻子朱女士长期在国外经营公司。李先生回忆说，2020年11月的一个晚上，睡前接到了妻子的电话，电话那头的妻子情绪非常激动：“如果公司有问题，你赶紧调23万到我发给你的银行账户里。元。”听着妻子焦急的语气，李先生一言不发地把钱转了过去。不料第二天，妻子两次向李先生要钱，并要求向另外两个银行账户支付160万元。每次李先生想详细追问原因，妻子只回答：“别问，做就行。”

接下来的几天，妻子不断向李先生要钱，金额越来越大。为了筹集巨额资金，李先生甚至抵押了房子向朋友借钱。就这样，短短一周时间，这对夫妇通过各种方式筹集到了810万元，并通过手机网银将资金转入了9个不同的银行账户。然而，第6天晚上，李先生又接到了妻子的电话：“联系不上，是不是被骗了？”

先生。李一愣，连忙问道。妻子的详细信息。原来，6天前，朱女士接到数名自称是使馆、公安机关、检察院工作人员的电话，称自己涉案买卖虚拟货币洗钱，要抓捕。朱女士因为内心的恐惧而失去理智，所以她相信了。之后，朱女士因提供保释保证金、审核资金等原因被要求转款。没想到对方在转会后就消失了，朱女士怀疑自己被骗了。

被追问时，李先生苦不堪言：“我被骗的810万元，大部分是从朋友那里借来的。”

根据资金流向，办案检察官发现，涉案资金的一部分被转入了谭、伟等五人的银行账户。经查买卖虚拟货币洗钱，他们提供了多个银行卡号，帮助人们转移赃款以获取福利费。

聊天群里隐藏的洗钱套路

谭告诉检察官他要一步步作案：2020年10月上旬，秦和伟被朋友介绍并下载了我创建了一个海外聊天软件，并加入了一个自称是交易的群虚拟货币。群里不时有人发布有关接收硬币的信息。根据群内提示，谭向群内神秘人“Z”提供了几个自己名下的银行卡号，然后等待来历不明的钱转到自己的银行。卡。

Tan用这笔钱在指定的虚拟货币交易网站上购买了一定数量的虚拟货币，然后和群里的“Z”议价，对方会以略高于市场价格。对于虚拟货币，谭谈好价格后，将虚拟货币转入对方提供的收款账户，对方将人民币转入谭的账户。秦等人赚取差价作为收益。

手指轻轻一按，就能赚到不少好处，让谭和伟尝到了甜头。随着交易金额越来越大，两人不仅没有感到害怕，还把自己的亲朋好友拉进了水里。谭偷偷用女友的手机作案：“因为转账金额比较大，每张银行卡每天5万元的额度不够用，所以我用女友的手机转账。”

办案检察官敏锐地意识到，这种神秘而复杂的交易只是为了掩盖洗钱的真正目的。

在秦魏的怂恿下，另一对魏元夫妇也加入了洗钱大军。为了多赚点钱，魏某把这件事告诉了妹妹魏某秋，并让姐姐重新开多张银行卡，注册一个微信账号让他洗钱。

经办案公诉人审查，谭、伟等人通过这种方式转移了约几十万元。他们虽然处理了巨额资金，但只赚了2000到6000元不等的利润。最后，他们也为此付出了惨重的代价，因为他们触犯了刑法，入狱了。

“工具人”不是无辜的

到案后，犯罪嫌疑人的供述不断重复。在案件调查阶段，秦某等人已承认知道涉案资金来源存在问题：“炒币网站本身就有防止洗钱的机制，在购买虚拟货币时，需要两到三级转账流程，所以我们会通过绑定银行卡到第三方支付平台进行转账。二是规避反洗钱机制。”

然而，在后续的笔录中，他们都背弃了自己的供词。在审查抓捕阶段，五名犯罪嫌疑人均否认主观知道涉案资金为犯罪所得。

他们真的只是“工具人”而不自知吗？办案公诉人仔细审查了证据材料，发现谭等人用于犯罪的银行账户在他人汇出钱款后均被查封或冻结。

此外，办案检察官还仔细检查了每一笔转账的流程，发现钱基本上是凌晨3:00以后才到账，而谭等人也经常在凌晨开始操作，显然不符合正常的交易规则。以此类推，犯罪嫌疑人在交易过程中表现出各种不合理的行为，可以证明自己主观上知道他人进入账户的资金来源有问题，但仍提供账户以牟利收钱，买卖钱。以虚拟货币的方式向他人指定账户转账。

在再次讯问犯罪嫌疑人时，办案检察官通过证据公开一步步突破犯罪嫌疑人的心理防线。最终，在办案公诉人的解释和推理下，五名犯罪嫌疑人签署了认罪认罚书。

办案公诉人认为，秦、魏、魏、元明知是犯罪所得，转移赃款，数额超过5000元立案标准。得罪。魏某秋明知道弟弟借用了自己的银行账户、网银密码、手机号等信息进行网络犯罪，但还是去银行开卡，并交出了银行账户、密码、手机

近年来，虚拟货币交易被不法分子利用，成为转移被盗资金的新手段，类似案件时有发生。近日，普陀区检察院受理了6起22人涉嫌洗钱、变相隐匿买卖虚拟货币犯罪所得的案件。检方在办案过程中发现，虚拟货币以去中心化的点对点方式交易，资金来源难以追查。通常，上游犯罪隐藏资金来源，在银行账户和第三方支付账户之间多层次跳跃，增加资金监管壁垒。开设虚拟货币交易账户非常方便。作案者只需在虚拟货币交易网站或App客户端注册并绑定银行卡和手机号即可。犯罪工具仅限于手机和电脑。

对此，公诉人提醒，电信诈骗犯罪呈现跨国化、群体化、专业化趋势，给打击犯罪的取证、定性、抓捕、追赃等工作带来困难。 在电信诈骗犯罪的下游，严惩协助转移犯罪所得，成为打击电信诈骗犯罪的突破口。如果你知道钱来路不通，在高额利润的诱惑下，通过买卖虚拟货币等方式帮助别人转移赃款，你就会成为电信诈骗的帮凶，违反刑法。