反洗钱系列宣传活动之一 |防范洗钱风险，远离洗钱犯罪

为进一步普及反洗钱知识，增强公众反洗钱意识，遏制洗钱犯罪活动，中国信达近期开展了一系列反洗钱宣传活动，强化洗钱风险洗钱警示教育，切实履行反洗钱义务。

洗钱不仅是一部电影，还以各种方式渗透到我们的生活中；

洗钱不仅近在咫尺，而且方式日新月异，防不胜防；

洗钱活动不仅破坏金融机构稳健经营的基础，而且助长犯罪活动，危害社会稳定和国家安全；

洗钱不仅害人，也害自己……

为坚决预防和打击洗钱犯罪，中国人民银行营业管理部会同北京市东城区人民检察院、交通银行北京市分行、中国邮政储蓄银行北京市分行，集结金融和司法力量，共同推出反洗钱法治微电影。这里有“玩家”，但表演的是真实的生活，这里没有虚构，但希望看完之后，你的生活和故事永远不会有交集。认清洗钱“坑”，远离洗钱“灾难”，我们用法律为您的幸福生活保驾护航。

被“卡”的生活——抵制非法账户交易，保护金融信息安全

银行账户是通过金融手段洗钱的重要工具。近年来反洗钱风险提示，非法交易银行账户猖獗，并以“兼职”的名义，将爪子伸向了尚未深入涉足世界的大学生，让那些能够美好的生活被“困”在前进的路上。

根据相关法律法规，银行卡及其账户只能由发卡行批准的持卡人使用，不得出租、出借或出售。个人出售银行卡牟利，这些银行卡将被用于网络诈骗、洗钱等非法活动。个人和有关组织者出租、出借、出售、购买经主管部门认定的银行账户（含银行卡）的，应当在五年内暂停其银行账户的非柜面业务，不得开立新账户。同时，您的个人信息存储在银行卡中，如果泄露，您可能会遭受财产损失。

在这里，我们提醒大家正确用卡，远离洗钱犯罪，生活中不要被银行卡“卡住”。

一枚“币”的力量——抵制虚拟货币基准，保护金融消费者权益

“跑分”平台是近年来新兴的洗钱手段，由不法分子搭建的洗钱渠道。如今，“跑分”已经进入“币圈”。使用虚拟货币交易代他人收款的行为，虽然只是提供账户协助资金的转移和转换，但可能已经构成洗钱罪。同时，“跑分”平台往往要求参与者先交押金，平台直接收钱潜逃。案例比比皆是。

根据相关法律法规，国家禁止代币发行融资和虚拟货币衍生品交易等相关交易活动，不得开展虚拟货币及本外币兑换业务，个人银行账户不得用于虚拟货币。账户充值、提现、买卖关联交易充值码、关联交易资金划转。利用虚拟货币交易进行洗钱是重点整治的黑产品。

在这里，我们提醒大家，免费午餐要么是犯罪的诱惑，要么是诈骗的召唤，任何使用虚拟货币转移和转换资金的活动都是非法的。大家千万不能听，不能参与，不能上当受骗，否则这个“币”的威力反洗钱风险提示，就足以让你失去一切。

《冰雪奇缘》——抵制“地下银行”交易维护外汇金融秩序

随着全球化经济和信息技术的快速发展，从事非法交易的犯罪分子层出不穷，犯罪手段不断更新。非法资金通过“地下银行”转移，许多从事外贸业务、不愿通过正规渠道兑换外汇的企业和个人成为“地下银行”的“帮凶”和“受害者”。例如，“地下银行”与电信网络诈骗犯罪分子或网络赌博犯罪分子合作，将骗取国家的黑钱披上“货比三家”的白大褂，清洗干净，流入外贸账户商人。外贸商带来的不仅是收到的货款，还有漫长的“解冻”之路和诉讼的艰辛。

“地下银行”是金融监管之外的非法组织，严重扰乱金融秩序，成为洗钱犯罪的“温床”，导致大量性质不明的跨境资金逃离国家金融监管。此外，它还助长非法集资、腐败、走私、毒品和其他犯罪活动。为打击“地下银行”洗钱犯罪，《刑法第十一条修正案》特别增加了“以划拨或者其他支付结算方式转移资金、跨境转移资产”等规定在关于洗钱的规定中；被发现与地下钱庄有交易的，由公安部门立案查处，由外汇管理部门给予行政处罚。

在此提醒大家，一定要依法经营到底，选择合法可靠的金融机构办理业务，坚决抵制任何形式的“地下银行”交易，守住法律底线。 “钱袋子”。

金融安全关系到国家安全。打击洗钱犯罪是维护国家安全和金融安全的利剑。人民银行会同检察机关、金融机构发出呼吁：请提高法律意识，守住法律底线。识别洗钱风险，远离洗钱犯罪，筑起金融安全“铜墙”。