全球各国的比特币合法化情况如何？

北京时间4月12日上午，就在一年前，俄罗斯财政部曾威胁称，任何使用数字货币的人都将面临牢狱之灾。

现在，事情发生了 180 度大转弯——俄罗斯政府即将接受比特币作为一种合法的金融工具，开辟了打击洗钱的新战线。

俄罗斯副财政部长Alexey Moiseev在接受采访时表示，当局希望在2018年承认比特币和其他加密货币，以加强对非法转移的打击。 俄罗斯新闻机构透露，央行正在与政府密切合作，以确立数字货币的法律地位。

“政府需要随时知道谁在资金链的两边，”莫伊谢耶夫说。 “如果有交易，促成交易的人应该知道谁在买谁在卖，就像银行业务一样。”

虽然比特币不受任何政府监管，但它在一些国家也受到关注，因为它越来越成为隐藏资产或清洗不义之财的工具。 近年来，中国在比特币交易和比特币开采过程中发挥了核心作用。 今年3月，中国央行发布比特币使用新指引，三大交易所被迫暂停所有比特币提现。 .

追踪加密货币可能成为俄罗斯银行打击洗钱活动的最新工具，在过去三年中，数百家银行失去了经营许可证。 比特币及其合法化和监管计划正在形成，因为传统机制继续变得不那么有效，据俄罗斯中央银行称，去年用于将资金转移到国外的虚假交易和贷款数量下降了一半，挽回损失达 771万美元。

俄罗斯央行副行长 Olga Skorobogatova 在 2 月份表示，到 2017 年年中，当局将决定数字货币是否可以被视为资产、现金或证券。

阿尔法银行副总裁 Oleg Legostev 通过该银行的新闻部分在一封电子邮件中评论说，在初始阶段，俄罗斯加密货币最有可能通过银行账户购买，以方便网上购物，其中一些也会被视为投机性投资。

纽约时间周二上午 10:09，比特币上涨 1.1% 至 1,215.85 美元。 自年初以来，比特币已上涨 28%。

外国银行一度卷入俄罗斯的调查计划。 今年3月，苏格兰皇家银行集团接到英国指示，要求提供信息协助调查摩尔多瓦与拉脱维亚2010年至2014年间的一起洗钱交易。

1 月，德意志银行被英国和美国政府罚款 6.29 亿美元，罪名是玩忽职守，帮助富有的俄罗斯人利用金融犯罪将大约 100 亿美元汇往国外。

据位于华盛顿的全球金融诚信组织称，1994 年至 2011 年间，至少有 2115 亿美元的犯罪、腐败和逃税资金非法流出俄罗斯，非法汇款至少有 5529 亿美元。

由于使用了区块链，比特币是第一种获得一定程度普及的数字货币，区块链是一种跟踪和验证虚拟货币每次使用的在线分类账。 不过，它也面临一些批评，一些人认为它所依赖的软件过于僵化，无法广泛接受，越来越多的激进投资者转向以太坊更复杂的簿记。

全球各国的比特币合法化情况如何？

菲律宾 - 承认比特币为支付系统

比特币今天在菲律宾取得了令人兴奋的进展。 大多数人都意识到比特币如何对当地经济产生积极影响。 菲律宾中央银行 (Bangko Sentral) 发布了虚拟货币兑换指南。 根据该计划，菲律宾正式承认比特币为一种支付系统。 菲律宾似乎是第一个赋予比特币官方“财务地位”的国家。

该文件由菲律宾中央银行起草，包含一些非常有趣的概念。 首先欧洲比特币合法吗，该国央行希望确保洗钱和恐怖主义融资计划不受该国影响。 这并不奇怪，因为没有国家愿意与此类非法活动有关联。 然而，与其他一些国家不同，菲律宾认为比特币具有很大的造福潜力，而不是促进这些犯罪活动。

事实上，菲律宾中央银行也表示他们相信虚拟货币有可能彻底改变金融服务的提供。 除此之外，该国央行还提到了比特币提供的金融包容性，这是传统金融解决方案无法提供的。 尽管菲律宾中央银行承认加密货币存在一些风险，但他们认为总体情况看起来相当积极。

比特币在菲律宾的发展看起来相当积极。 该国央行的文件承认比特币给该国带来的可能性。 此外，该国没有计划为比特币制定单独的许可要求是件好事。 新计划预计将于 2017 年 2 月 21 日生效。

日本——比特币成为合法支付方式

自比特币问世以来，其在日本的法律地位一直不明朗。 这份于 2016 年 3 月提交给国会的新法案首次对比特币等虚拟货币做出了规定，并对现有的《支付服务法》和《防止犯罪收益转移法》进行了修订。

Kawai 表示：构成虚拟货币监管基础设施的修订版《支付服务法》于去年 10 月正式公布。

相关监管规则和指引草案于12月出台，民意调查于今年1月27日正式结束。 他加了：

新规定将于 2017 年 4 月生效。

该法案定义了比特币等虚拟货币。 为配合反洗钱、打击恐怖主义融资和保护用户的目标，该法案还针对虚拟货币兑换服务提出了具体的监管规则。

不过，该法案只是将虚拟货币定义为一种新型的支付方式，而不是“货币”。 Kawai 强调，在这项新规定中，“虚拟货币”和“货币”的定义有明确的区别。

尽管政府没有将比特币定义为一种货币，但他认为，官方承认比特币为一种新的支付方式也“可以产生积极影响，促进虚拟货币（VC）的使用”。

阿联酋——虚拟货币禁令，或将改变

2017年初，阿拉伯联合酋长国中央银行发布了关于使用数字货币的国家政策纲要。

“法令明确规定，禁止所有虚拟货币和任何虚拟货币的交易。”

该法令似乎直言不讳地指出，根据阿联酋的新规定，使用比特币和其他电子虚拟货币是非法的。

然而，几天前，在禁令颁布一个月后，阿联酋中央银行行长发表声明，

他们表示将修改和澄清他们原来的立场。 这影响了在世界范围内交易的比特币和其他去中心化数字货币的使用，他们重写了法规的“所有虚拟货币”部分，因为其负责人表示，任何对比特币的禁令都可能不会真正起作用。

中央银行行长 Rashid Khamis Al Mansouri 告诉海湾新闻：“这些规定不包括虚拟货币，虚拟货币被定义为用作交换媒介、价值衡量或价值储存形式的任何类型的数字单位。”

在这种情况下欧洲比特币合法吗，这些规定不适用于比特币和其他加密货币，或区块链等底层技术。

德国 - 知名大学接受比特币支付

欧洲管理技术学院 (ESMT) 已成为德国第一家接受比特币作为“所有费用支付”支付方式的高等教育机构，包括学费。

ESMT Berlin 由包括宝马、博世、SAP、西门子、汉莎航空和戴姆勒在内的 25 家德国跨国公司和机构组成的庞大集团成立。

比特币是一种数字货币，可以在几分钟内将汇款发送到全球，而无需通过银行。 总部位于柏林的国际商学院将比特币列为“最成功的区块链应用”。

ESMT首席财务官Georg Garlichs认为，随着数字经济时代的到来，将会有越来越多的人接受和认可比特币。

据悉，ESMT并不是世界上第一个接受加密货币作为支付方式的机构。

2013年底，塞浦路斯尼科西亚大学宣布成为世界上第一所接受比特币的大学。 该公告还透露了在其课程中增加了一门新课程：数字货币硕士学位。 接下来的一个月，南非的比特币交易者 Francois Rossouw 支付了 1.68544 比特币（当时为 1,055 欧元）获得该大学的 MBA 学位，这标志着比特币首次被用于支付学位费用。

2014年1月，英国坎布里亚大学在全国范围内首次接受比特币学费。

2014年10月，澳大利亚弗林德斯大学也开始在国内首次接受比特币。

最近，总部位于布拉格的 CEVRO 是一家提供法律、经济学、政治学和其他研究课程的捷克研究机构，它开始接受比特币作为其三个硕士课程的学费。